В ноябре 2013 Солдатов Г.К. вышел на пенсию. До этого момента Солдатов работал на АО «Максимум». В таблице представлена информация о суммах НДФЛ, уплаченного «Максимумом» за Солдатова в течение последних 5-ти лет до момента выхода на пенсию: Отчетный период 2009 2010 2011 2012 2013 Сумма НДФЛ 105.305 руб. 112.470 руб. 120.800 руб. 143.900 руб. 194.620 руб. В сентябре 2016 Солдатов приобрел квартиру стоимостью 2.840.300 руб. В общем порядке Солдатов получит компенсацию не более 260.000 руб. (исходя из максимально допустимого показателя вычета 2.000.000 руб.). Солдатов имеет право оформить компенсацию, учитывая сумму НДФЛ за 2013-2015 (3 года до покупки квартиры). Так как в период 2014-2015 Солдатов не работал, то НДФЛ в бюджет перечислен не был, соответственно данный период в расчете вычета не участвует.
Получение имущественного вычета при покупке квартиры/дома пенсионером
В этом случае можно обратиться в ИФНС по месту временной регистрации, прикрепиться как налогоплательщик и подать документы там. В остальных случаях даже при нахождении в другом городе необходимо обращаться в ИФНС по месту прописки. Также документы можно отправить ценным письмом с описью.
Возврат подоходного налога при покупке жилья пенсионером — тема видео ниже: Перечень необходимых документов Для предоставления имущественного вычета необходимо предоставить определенный пакет документов. Для обычных работающих граждан и для пенсионеров есть минимальный стандартный пакет документов для получения вычета.
Как получить налоговый вычет пенсионеру при покупки квартиры?
Документы, подтверждающие приобретение Вами жилья Вы должны подать в орган ФНС по месту жительства. В течение 30-ти дней с момента подачи заявки фискальная служба предоставит Вам письменное подтверждение о праве на вычет. Этап 2. Документ-подтверждение от ФНС, а также свидетельство на квартиру Вы передаете в бухгалтерию (отдел кадров, расчетный отдел) по месту работы.
Также Вам необходимо оформить заявление по форме, установленной в Вашей компании. Документы считаются принятыми с момента их передачи сотруднику организации (бухгалтеру, экономисту и т.п.). Вы имеете право оформлять вычет через работодателя сразу после покупки квартиры и получения письма-подтверждения от ФНС.
То есть чем раньше Вы подадите документы, тем быстрее получите компенсацию. Кроме того, не стоит забывать о крайних сроках подачи документов на вычет – не позднее 3-х лет после покупки квартиры.
Налоговый вычет при покупке жилья в ипотеку
Внимание
Социальные вычеты для пенсионеров Предоставление соцвычетов неработающим пенсионерам законодательством не предусмотрено. Поэтому, если в году, в котором были осуществлены траты на обучение, лечение, благотворительность, или взносы на накопительную часть пенсии, гражданин не получал доход, возместить данные расходы он не сможет. Связано это с тем, что перенос остатка по соцвычетам Налоговым кодексом РФ не предусмотрен.
Получить данный вид НВ сможет лишь пенсионер, получавший доход в том периоде, в котором им были произведены траты, подпадающие под соцвычет. Стандартные вычеты для пенсионеров Также, как и в случае с социальными, стандартные НВ не могут быть получены гражданами, не имеющими доходов. К работающим пенсионерам данные ограничения не применяются, социальные и стандартные НВ могут быть получены ими на общих основаниях.
Получение имущественного вычета для пенсионеров при покупке квартиры
Существует обязательный перечень документации. К таковой относят:
- удостоверение личности;
- заявление на вычет;
- налоговую декларацию;
- справки о доходах;
- реквизиты счета получателя;
- выписки ЕГРН на квартиру;
- договор купли-продажи (ипотеки).
Это основные составляющие, которые пригодятся при запросе любого имущественного вычета. Пришло время рассмотреть перечень прочих документов от заявителей. Для семейных людей Налоговый вычет при покупке жилья супругами оформляется без особых проблем.
Важно
Главное — договориться о том, кто будет выступать заявителем. Если за ипотеку платят оба супруга, деньги можно вернуть обоим гражданам. Но это не самый распространенный вариант развития событий.
Всем ли пенсионерам положен налоговый вычет при покупке квартиры?
Инфо
Квартира куплена в год выхода на пенсию Дождавшись окончания налогового периода, в котором гражданин вышел на заслуженный отдых, он вправе подать заявление на компенсацию сразу за 4 периода. Пример: Береснев А. М. купил жилплощадь в мае 2017, а на пенсию ушел в ноябре. В 2018 году он вправе подать декларацию на возврат НДФЛ за прошлый год и перенести остаток на 2014-2016.
Если пенсионер в браке Деньги, полученные супругами, считаются общими. Имущественный налоговый вычет за супруга-пенсионера, не имеющего возможность его оформить, может предоставляться другому супругу. Если супруг, заявляющий право на возврат, работает, оформление осуществляется на общих основаниях.
Если вышел на пенсию, то переносится остаток. Пример: Петров М. О. достиг пенсионного возраста в 2012 году, а квартиру купил в 2016. Остаток можно перенести на 2013-2015 г.г.
Имеют ли право пенсионеры на налоговый вычет?
Если документы приняты в налоговую, то в ближайшее время данные из них поступят на проверку. Этот период занимает порядка 30 дней. После этого в течении 3 месяцев произойдет выплата положенной суммы вычета на расчетный счет, указанный в заявлении на НВ. Важная информация Стоит знать, что НВ при сделках с недвижимостью никак не связаны с социальными вычетами.
По закону при покупке жилья на вычеты могут претендовать и работающие, и не работающие пенсионеры. Социальные вычеты за лечение или обучение для неработающих пенсионеров не предусмотрены. В то время как лица, продолжающие трудовую оплачиваемую деятельность, могут претендовать на возврат части затраченных средств. Также следует знать, что несвоевременная подача документов на НВ уменьшает размер выплат.
Положен ли налоговый вычет пенсионерам при покупке квартиры?
Если не пользоваться ипотекой, то за обычную покупку квартиры тоже вернут часть расходов. Условия получения Налоговый вычет при покупке жилья в ипотеку — дело не такое уж и трудное. Особенно если понять, как правильно действовать при определенных обстоятельствах.
По действующему закону получить возврат сможет не каждый гражданин. Необходимо, чтобы человек соответствовал таким условиям:
- Наличие гражданства РФ. Иностранцам услугу не предоставляют.
- Заявитель должен иметь официальное место трудоустройства.
Кроме того, необходимо платить НДФЛ 13 %.
- Квартира должна быть оформлена на заявителя.
- Деньги, передаваемые за сделку, принадлежат гражданину — получателю возврата.
Это основные правила, с которыми должен быть знаком каждый. Существует одно небольшое исключение. Оно распространяется на пенсионеров РФ.
Компенсация за покупку квартиры пенсионерам
Справка должна быть выдана за период, участвующий в расчете (например, за 3 года до выхода на пенсию). Этап 2. Получив справку от работодателя и собрав все прочие документы, Вы можете отправляться в местный орган ФНС. Этап 3. Налоговая проводит проверку бумаг, после чего дает Вам ответ (согласование или отказ в выплате) в письменном виде. Этап 4. Если получено согласие – ожидайте поступления средств на счет, указанный в заявлении. Если в выплате отказано – обратитесь в ФНС для выяснения причин. Документы в налоговую можно подать в году, следующем за годом покупки жилья, но е позже 3-х лет с момента приобретения. После принятия документов сотрудник налоговой имеет 90 календарных дней на их проверку плюс 10 дней для предоставления письменного уведомления о результатах. Еще месяц дается ФНС на перечисление средств в случае согласования оплаты.
Порядок получение НВ по приобретенному жилью пенсионером Для возврата средств, истраченных пенсионером на покупку жилой недвижимости, ему необходимо будет:
- Заполнить налоговые декларации за те периоды, по которым будет заявлен вычет и перенесен остаток по нему на предыдущие года;
То есть, если квартира куплена в 2017 году, то при подаче документов в 2018 году пенсионер должен приложить декларации за 4 года: 2016, 2015, 2014, 2013
- Собрать полный пакет документов, подтверждающих право собственности на жилье и расходы на его покупку и отделку, в том числе платежные документы;
Если НВ и перенос остатка, заявляются также и по тратам на погашение процентов по кредиту на покупку жилья, к пакету документов необходимо будет добавить кредитный договор, график уплаты процентов и бумаги, подтверждающие непосредственную уплату процентов.
- оплату работ по отделке (если они предусматривались в договоре купли-продажи недвижимого имущества).
Помимо заявления на реализацию соответствующих правомочий, получателям льгот требуется предоставить (в копии и оригинале):
- удостоверение личности;
- пенсионное удостоверение;
- ИНН;
- 3-НДФЛ (заполненная);
- справку 2-НДФЛ. Если в пределах установленного периода человек менял место работы, то эти справки необходимо взять у всех работодателей;
- документы, подтверждающие обретение прав на имущество (договор купли-продажи);
- документы о собственнических правах на приобретенное имущество;
- документы, подтверждающие расходы (квитанции, банковские выписки);
- банковские реквизиты для перечисления денег.
Важно! Период обращения за получением льгот законодательно не ограничен.